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信贷分析管理师认证项目CAM/IFM报考指南

2017-09-20      阅读量:1974     
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【项目背景】

       我国经济环境正处于增长速度换挡、结构调整阵痛、前期刺激政策消化的“三期叠加”时期,在新常态经济环境下,产业结构优化调整加速,金融同业竞争更加激烈,互联网金融新型业态带来颠覆性影响,商业银行迫切需要适应互联网环境下的产品和服务创新变革;伴随着利率市场化的持续深入推进,商业银行信贷业务还将面临低利率和高风险的挑战。尤其是贷款利率放开、存款保险制度实施,这将大幅提升商业银行存贷款资金成本,严重依靠存贷款利差收入的经营模式将难以为继。因此,商业银行要开始着力拓展新市场、新客户和新产品,大力实施变革创新,同时,需要加快流程、技术、制度以及机制体制等方面的创新变革,而且创新变革必须齐抓共举、互为依托、全面推进。

       目前,我国金融业尤其是商业银行业,在互联网金融的大时代背景下,开始承受前所未有的压力,而作为银行业核心业务领域之一的信贷业务,其间承受的内外压力尤其巨大。长期以来以行为营销为主要展业模式的信贷营销模式承压最重,粗放型信贷发展模式使得伴随着银行资产规模扩张而来的系统风险,尤其是财务风险日益严重,信贷风险评估与控制也因此显得尤其困难。粗放经营的管理模式,形成了今天银行经营的状况,信贷资产质量长期积重难返,这给银行带来了很大的经营风险和损失。加强和完善信贷管理,创建新型信贷文化,创新信贷管理运作机制,再造信贷业务流程,改进信贷业务服务方式和丰富信贷业务产品,促进信贷管理的制度化、规范化和科学化,是当前信贷管理工作的迫切要求,也是信贷理论和实践工作者研究的重要课题。

       商业银行信贷业务将量化策略,全流程风险监控,专业化精准营销等在内的诸多新型科学信贷理念全面引入并付诸实施,将对我国商业银行根据我国经济发展趋势实现“完美转身”,具有重大意义;信贷管理水平的提升将给单个银行乃至整个银行业带来巨大转变,开展信贷分析管理师培训认证将会完善我国银行信贷从业人员的知识结构,促进我国银行信贷管理从业人员熟悉掌握国际信贷管理模式,并运用这些信贷管理模式管理银行自身信贷资金安全。因此,培养出大量与国际接轨的信贷管理人才,对于提高我国银行信贷管理水平,乃至降低整个银行信贷体系的风险,具有重要现实意义。

       

【合规环境】

       迄今为止,我国在银行信贷业务认证领域尚处于空白状态,各商业银行及其他银行类金融机构在信贷展业、信贷审核、信贷跟踪等诸多信贷风险控制环节,均不同程度存在问题,缺乏一个全行业认可的规范和标准体系。为此,根据“一行三会”《金融人才发展中长期规划》(银发〔2011〕18号)、国务院国发[2015]29号《关于印发2015年推进简政放权放管结合转变政府职能工作方案的通知》(下简称29号文)文件精神,为信贷分析管理师项目的发展有更好的政策环境,也为满足社会各界对学习信贷管理知识的需求,从2015年6月起,学员在通过学习和考试后,将取得由人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心颁发的《信贷分析管理师职业资格证书》。信贷分析管理师专业培训、考试、认证体系作为IFMA国际财会与金融专业人员评价体系的重要组成部分,经国家人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心注册后,加贴国家人力资源和社会保障部注册标签,与国家职业资格认证证书具有同等效力,并纳入中国国家职业资格证书统一管理体系。同时,证书加贴国际财务(金融)管理协会(IFMA)、中国中小企业协会注册标识。

       

【项目概述】

       在互联网+金融时代,银行的业务的发展将面临颠覆与创新,支撑银行业的发展与转型,银行的人才培养尤为重要。金融人才的专业层次有待提高,高级人才相对紧缺。银行多年来培养和造就了大批以信贷业务为主要特征的专业人才,面对业务结构的战略调整,能够胜任投行、金融衍生品、资金交易、财富管理、风险管理等各项新兴业务的信贷复合人才相对缺乏。为此,在互联网+金融时代背景下,运用信贷管理基本机理,广泛吸收国际银行信贷管理与运作中的新规则、新技术、新模式,信贷理论和实践高度统一,国际和国内高度结合的基础上,信贷分析管理师知识体系有以下六个特征:

       第一,系统而全面的知识体系,更加适合当今银行转型与发展需要。从金融及经济管理基础知识、市场营销、流程管理、财务分析、风险控制、资产管理等相关理论与实践领域,系统全面的构架了基于国际先进理论与实践经验的信贷实操与信贷风险分析理论体系,这点在国内外学术界与实务界尚属首创。

       第二,证书更具专业代表性。迄今为止,我国在银行信贷业务认证领域尚处于空白状态,各商业银行及其他银行类金融机构在信贷展业、信贷审核、信贷跟踪等诸多信贷风险控制环节,均不同程度存在问题,缺乏一个全行业认可的规范和标准体系。为此,根据“一行三会”《金融人才发展中长期规划》(银发〔2011〕18号)、国务院国发[2015]29号《关于印发2015年推进简政放权放管结合转变政府职能工作方案的通知》(下简称29号文)文件精神,为信贷分析管理师项目的发展有更好的政策环境,也为满足社会各界对学习信贷管理知识的需求,学员在通过学习和考试后,将取得由人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心颁发的《信贷分析管理师职业资格证书》。

       第三,始终围绕信贷主线构建分析逻辑。以经济、金融、营销、财会、法律等领域相关基础理论和成功实践经验为基础,有针对性的开发出信贷经济行为分析、信贷营销、信贷法规、信贷客户财务分析与授信评估、信贷风险分析与控制等专业性课程内容,并且在其高级课程中将上述内容创新的应用于项目贷款评估、国际信贷、银团贷款、投行业务甚至前沿性信贷创新业务分析领域,为各层次信贷从业人员展现出一幅完备的信贷分析逻辑体系。

       第四,内容新颖独到。项目中信贷业务运作流程、分析技术和方法介绍,都体现当今国际银行业最前沿的信贷管理技术创新和发展趋势,因此,该认证能及时反映当前银行信贷业务的新模式和新动向。

       第五,注重信贷业务实操性。信贷风险是我国银行最大的风险之一,而信贷风险又主要体现为操作风险,项目强调以风险控制为核心,突出信贷业务的规范化操作,将信贷风险控制的体系、机制、方法和手段贯穿于整个信贷业务。并着重介绍了信贷业务的新规则、操作流程、定价管理、信用分析、项目评估、担保应用,信贷风险管理及贷后管理等具体操作实务,具有很强的实践性和实用性。

       第六,在互联网金融时代下,立足于商业银行信贷业务创新与变革。互联网金融时代商业银行信贷业务不仅面临外来的挑战,同时也面临着自身的挑战。安全性、效益性和流动性历来是商业银行信贷业务主要考量的基石,在互联网金融的大潮中,商业银行信贷业务的渠道不断拓展,服务的效率得到了大幅度提升,但在新的环境中如何保证信贷资金安全,提高综合效益,加快信贷资金流动仍是商业行业必须面对的问题。在此背景下,着重介绍商业银行信贷客户收集、客户需求分析,产品研发,信贷业务集中处理,内部控制管理等环节。

       

【认证机构】

       中国认证注册:人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心

       国际认证机构:国际财务(金融)管理协会(IFMA)

       国内认可机构:中国中小企业协会

       

【课程安排与授课方式】

认证级别

课程内容

授课安排

自学

强化授课

金融(财务)从业人员职业道德与相关法律法规(1001)

24

——

财务分析工具与信贷风险管理理论基础(1002)

40

——

信贷营销与客户关系管理(1003)

32

——

信贷风险的识别、管控与处置(1004)

32

16

信贷操作实务与授信方案设计(1005)

32

16

课时数总计:

160

32

参加SCAMC考试的学员已取得CAMC资格的,免修以上课程。未取得CAMC认证资格的学员而直接报考SCAMC的,仍需参加以上课程的学习。


金融工具与信用衍生产品设计实例(2001)

24

12

项目贷款评估(2002)

24

8

投资银行业务(2003)

24

12

课时数总计:

232

64

 

 

【考试安排】

       每年安排两次考试,分别为7月份和12月份。

       

【考试报名条件】

       1)信贷分析管理师---原则上具备以下条件之一者:

       A.大专学历(或同等学历),从事相关专业工作3年以上(含)。

       B.本科学历(或同等学历),从事相关专业工作1年以上(含)。

       C.在校金融研究生或已取得研究生学历和硕士学位(或同等学历)者。

       2)高级信贷分析管理师---原则上具备以下条件之一者:

       A.大专学历(或同等学历),从事相关专业工作6年以上(含)。

       B.本科学历(或同等学历),从事相关专业工作4年以上(含)。

       C.硕士(或同等学历)以上,从事相关专业工作2年以上(含)。

       D.获得中级信贷分析管理师证书,连续从事相关专业工作2年以上(含)。

       

【考试报名方式

       培训单位:南京福久教育培训中心

       联系电话:025-86500277俞老师、025-86500399陆老师、025-86500440王老师

       培训地址:南京市鼓楼区北京西路73号3楼

       

在线报名

       附件:CAM信贷分析管理项目培训报名

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